Skim Ponzi dan Skim Piramid

Bekas Pengerusi NASDAQ , Bernard L Madoff ditangkap di rumahnya  pada 11 Disember lepas, kemudian dibebaskan dengan ikat jamin USD$10 juta dan dikenakan tahanan rumah, kerana mengendalikan Skim piramid yang dipanggil Skim Ponzi .Skim Ponzi Madoff berjaya memperdaya bank-bank eropah, antaranya :

1. Bank Satender (Sepanyol)  - USD$3 billion . 

2.BNP Paribas (Perancis )  -USD$470 juta .

3.HSBC -USD$1.5 billion.

4.MAN Group-USD$360 juta.

5.BBVA(Sepanyol) - USD$404 juta.

6.ASCOT PARTNERS-USD$1.8 billion

7.ACCESS INTERNATIONAL ADVISORS-USD$1.4 billion

8.AXA SA - USD$200 juta.

9.UNION BANCAIRE PRIVEE(Switzerland)-YSD$850 juta

10.BARCLAYS(Britain)-Tidak diketahui

11.ROYAL BANK OF SCOTLAND GROUP-USD60 juta.

12.NATIXIS-USD$602 juta.

13.REICHMUTH & CO(switzerland)-USD$325 juta

14.NOMURA HOLDINGS - USD$303 juta.

15.UNICREDIT SpA-USD$101 juta.

16.SOCIETE GENERALE

17.MAXAM CAPITAL MANAGEMENT-USD$280 juta

18.EIM GROUP-USD$230 juta.

19.FAIRFIELD SENTRY LTD-USD$7.3 Billion

20.KINGATE GLOBAL FUND-USD$2.8 billion

21.BENEDICT HENTSCH(Switzerland)-USD$47 juta.

Madoff merupakan pengasas firma pelaburan Bernard L.Madoff Investment Securities LLC di mana dia menguruskan berbilion-bilion dolar dalam satu dana.Firma pelaburan madoff adalah antara firma pelaburan paling berjaya di Wall Street.Akhirnya tembelangnya pecah akibat tidak lagi mampu membayar keuntungan kepada pelabur lama,yang mana keuntungannya datang dari pelabur baru berpunca dari krisis kewangan global yang melanda Amerika sekarang ini.

Sementara itu pada 19 Disember lalu , Suruhanjaya Koperasi Malaysia (SKM) bertindak terhadap 3 koperasi yang dipercayai menjalankan perniagaan bercirikan skim piramid atau skim cepat kaya dengan berselindung di sebalik pengiktirafan kerajaan, mereka bertindak mengabui mata masyarakat dengan mengumpul dana termasuk melalui skim pinjaman bercorak Islam, Al-Mudharabah.

Koperasi berkenaan dalam promosinya menjamin pulangan lumayan sehingga ada yang menawarkan pulangan pelaburan sehingga 12 % atau dividen setiap bulan.Lebih 5,000 pelanggan menjadi mangsa dengan kerugian pelaburan berjumlah RM80 juta.

Klik di bawah untuk mengetahui perbezaan mengenai kedua-dua skim ini :

1.Skim Piramid

2.Skim Ponzi